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SGOV 배당금이 금리 변화를 언제부터 따라가는지 원문으로 맞춰 봤어요. 미국 증권거래위원회에 제출된 연차보고서와 반기보고서에서 회계연도(3월부터 다음 해 2월)별 주당 분배금과 순투자수익률, 보유 국채 명세를 뽑고 미국 재무부 단기국채 금리와 같은 기간끼리 비교했어요. 보유 국채의 가중 평균 잔존일수는 약 36일이었고, 5개 회계연도 순투자수익률은 모두 같은 기간 13주물 금리 평균과 0.1퍼센트포인트 안쪽이었어요. 매달 지급액은 공시에 없어 반기 단위까지만 셌고, 앞으로의 금리와 분배금은 예측하지 않아요. 정보 제공 목적이며 투자 권유가 아닙니다.
VOO 배당률을 감사받은 연차보고서 N-CSR 원문으로 다시 셌어요. 2016년부터 2025년까지 10개 회계연도의 주당 분배금과 연말 순자산가치(NAV)를 뽑아 보니, 연말 NAV 기준 배당률은 2.02퍼센트에서 1.13퍼센트로 내려왔어요. 같은 기간 주당 분배금은 1.71배로 늘었지만 NAV가 3.06배로 더 빨리 올랐어요. 이 글의 이유는 이 분자와 분모의 계산까지이고, 보고서에 없는 원인이나 앞으로의 배당률은 적지 않아요. 정보 제공 목적이며 투자 권유가 아닙니다.
SCHD 배당성장률을 통설 대신 원문으로 다시 셌어요. 미국 증권거래위원회에 제출된 감사받은 연차보고서 N-CSR 세 건에서 회계연도(9월부터 다음 해 8월)별 주당 분배금을 FY2013부터 FY2025까지 뽑고, 2024년 10월 3대1 분할을 반영해 같은 기준으로 맞췄어요. 10년 연평균은 약 10.8퍼센트였지만, 최근 3년 연평균은 약 8.3퍼센트로 낮아졌어요. 회계연도 기준이라 달력연도 수치와 다를 수 있고, 앞으로의 성장률은 예측하지 않아요. 정보 제공 목적이며 투자 권유가 아닙니다.
월배당 ETF 단점으로 가장 많이 나오는 말이 원금을 헐어 준다는 이야기예요. 그래서 미국 증권거래위원회에 제출된 연차보고서 N-CSR 세 건을 열어 JEPI·JEPQ·XYLD·QYLD·RYLD·SPYI·QQQI 7종의 분배금 세무 성격 표를 직접 읽었어요. 원금 반환으로 분류된 몫은 JEPI와 JEPQ가 0퍼센트, XYLD 2.49퍼센트, QYLD 12.35퍼센트, RYLD 91.20퍼센트, SPYI 95.27퍼센트, QQQI 99.60퍼센트였어요. QYLD는 직전 연도 0퍼센트에서 올라왔어요. 다만 이 값은 세무상 분류라 순자산가치 손실과 같은 말이 아니고, 운용사마다 회계연도가 달라 같은 기간 비교도 아니에요. 정보 제공 목적이며 투자 권유가 아닙니다.